Примеры по договорам кредитов, займов, депозитов

Шаг 1. Формируем договор кредита (раздел Казначейство – Финансовые инструменты – Договоры кредитов и депозитов) с помощью кнопки Создать. На закладке Основное заполняем поля: реквизиты договора, Характер договора - Кредит или заем полученный, Тип договора - Кредит в банке.

На закладке Расчеты необходимо указать тип срочности, форму оплаты, процентную ставку и заполнить график оплат и начислений.

На закладке Учетная информация необходимо заполнить статьи расходов и движения денежных средств, указать группу фин. учета расходов.

Шаг 2. Формируем документ Поступление безналичных ДС по получению кредита. На закладке Основное в поле Операция выбираем Поступление по кредитам и займам полученным.

Шаг 3. Формируем документ Начисления по кредитам и депозитам. В поле Операция выбираем Начисления по кредитам и займам полученным. Используя кнопку Заполнить…, заполняем табличную часть документа.

Шаг 4. Формируем документ Списание безналичных ДС по перечислению комиссии. На закладке Основное в поле Операция необходимо выбрать Оплата по кредитам и займам полученным.

На закладке Расшифровка платежа в поле Тип суммы выбираем значение Комиссия.

Шаг 5. Формируем документ Списание безналичных ДС по погашению основного долга и процентов. На закладке Основное в поле Операция необходимо выбрать Оплата по кредитам и займам полученным.

Шаг 6. Далее создадим документы оплаты основного долга и процентов в соответствии с графиками и сформируем отчет Ведомость расчетов по финансовым инструментам, чтобы проверить, что вся задолженность погашена.